Nos produits et services
Les racines – Planification des besoins
La vigne ne peut pousser en santé sans des racines bien ancrées dans un sol riche en bons nutriments. Le même principe s’applique dans le domaine de la gestion de patrimoine, où il faut s’assurer de répondre à vos besoins fondamentaux en matière :
- de planification financièrenote de bas de page 1
- de services et solutions bancairesnote de bas de page 1
- d'assurances de personnenote de bas de page 1
La souche – Mise en place des stratégies
La souche est le corps de la vigne. Solide et protectrice lors des intempéries, elle assure le transport des nutriments vers les feuilles, les fleurs, et finalement les fruits. Dans la gestion de patrimoine, la souche permet de mettre en place les :
- stratégies fiscales
- stratégies d’accumulation du capital
- balises de la gestion des placements
Nous savons que l’adaptation aux changements au cours de votre vie est essentielle afin d’assurer une croissance maximale. Tout comme pour la vigne, qui pourrait être affectée par les intempéries au fil des saisons, la gestion de votre patrimoine doit être adaptée au fil du temps.
Les fruits – La récolte
Les fruits sont l’aboutissement d’un long processus de croissance de la vigne. Après des années de croissance, nous pouvons récolter les fruits d’une saine gestion de votre patrimoine et profiter des résultats d’accumulation de votre capital. Les stratégies alors établies vous permettront de déterminer comment :
- en profiter
- en faire bénéficier votre succession et, le cas échéant, des œuvres caritatives
La récolte des fruits, qui est une étape importante de la gestion du patrimoine, ne serait pas possible sans ses fondations : les racines et la souche.
Le porte-greffon – La préservation du capital et la transmission intergénérationnelle
Pour assurer la pérennité d’un cep de vigne et la bonne circulation des nutriments et de l’eau, il faut un porte-greffon bien ancré et solide. Pour nous, cette structure représente à merveille la gestion des placements. Pour bâtir un portefeuille solide, il faut :
- mettre en place une base de protection multicouche, ou des filtres, avant de se fixer quant au choix final
- franchir plusieurs étapes et assurer une constance dans nos sélections.
Une rémunération avantageuse adaptée pour vous
Notre rémunération se fait sous forme d’honoraires. Cette formule présente de nombreux avantages, pour vous comme pour nous. Nous y gagnons tous!
Prévisibles et sans surprise, les honoraires couvrent l’ensemble de nos services de gestion de patrimoine. Ils sont calculés sur la valeur totale de votre actif. Vous pouvez bénéficier d’un taux moindre en combinant votre portefeuille avec celui des membres de votre famille.
Les honoraires d’un compte non enregistré sont déductibles d’impôt.
- Avec la collaboration du Groupe conseil Johnston Soucy Couture, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.
