Notre gestion de patrimoine

Nous avons mis sur pied un service de gestion de patrimoine qui répond à tous vos besoins financiers. Il nous procure une vision globale de votre situation financière, personnelle et professionnelle et nous permet de satisfaire vos besoins financiers et de faciliter l’atteinte de vos objectifs.

Les services suivis d’un astérisque sont offerts en collaboration ou par l’entremise de Services financiers VMD, de Desjardins Sécurité financière, de professionnels externes ou de caisses Desjardins.

Planification financière

  • Planification des études – REEE
  • Planification à la retraite – REER, CELI, FRV, FERR, projection à la retraite, stratégie de distribution, bilan financier*
  • Régime de retraite individuel (RRI)*
  • Planification financière complète et intégrée

Gestion de placements

  • Placements
  • Stratégie financière personnalisée
  • Rentes*

Planification fiscale

  • Portefeuilles de placement efficace
  • Consultation fiscale*

Planification

  • Planification de la retraite
  • Planification financière, successorale et fiscale
  • Coaching d’entreprise

Assurance de personne*

  • Vie, maladies graves, invalidité, soins de longue durée

Planification successorale

  • Testaments, mandat*
  • Stratégies fiscales en lien avec l’impôt, au décès

Solutions bancaires*

  • Financement
  • Crédit
  • Prêt
  • Hypothèque

Fiducies*

  • Fiducie Desjardins

Services en planification d’activités d’entreprise*

  • Objectifs en matière d’entreprise
  • Assurance
  • REER Collectif
  • Évaluation, fusions et acquisitions
  • Planification de la relève
  • Transfert d’entreprise

Nos convictions de placement

Investir plutôt que spéculer

Nous avons à cœur votre santé financière et nous visons l’atteinte de vos objectifs; c’est pourquoi nous choisissons d’investir plutôt que de spéculer.

Choisir les meilleurs placements

Vous devez disposer des meilleurs produits sur le marché dans la catégorie d’actifs sélectionnée. Nos choix sont faits en fonction de la capacité du produit à générer des rendements supérieurs aux marchés.

Une gestion macroéconomique

Notre style de gestion de placement est de type macroéconomique. Notre approche, descendante plutôt qu’ascendante, nous permet de faire des choix procurant plus de stabilité.

L’importance du prix payé

Il ne faut pas payer trop cher pour un placement. Nous nous assurons de payer le meilleur prix possible pour chaque produit afin d’offrir une croissance à prix raisonnable.

Notre philosophie d’investissement

Elle est axée sur la préservation de votre capital.  Nous sélectionnons les meilleurs produits, gérés par des gestionnaires qui ont fait leurs preuves.

Votre santé financière nous importe. Nous choisissons donc d’investir plutôt que de spéculer afin de vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers.

Notre processus d’investissement

Notre processus d’investissement repose en trois étapes :

  • Analyse macroéconomique
    • Taux d’intérêt
    • PIB
    • Tendances économiques
    • Inflation
    • Taux de chômage
    • Devises
  • Analyse des secteurs d’investissement
    • Ratio cours/bénéfice bas
    • Qualité des gestionnaires et des indices
    • Protection de votre capital
  • Sélection des produits financiers
    • Approche Core-Satellite qui consiste à faire la gestion du portefeuille avec une partie stable (core ou noyau) et une partie active, constituée d’un ou de plusieurs satellites actifs.
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