Rémunération
La transparence est notre mot d’ordre. Nous vous proposons donc deux types de rémunération :
- Transactionnelle : à la suite de chaque vente de titres, vous recevez un avis indiquant le montant de la commission, toujours tributaire du montant de la transaction.
- À honoraires : ils sont établis d’avance selon la valeur des actifs que vous détenez chez nous.
Nous privilégions la rémunération à honoraires pour plusieurs raisons :
- Prévisible, elle facilite votre planification budgétaire.
- Les honoraires issus de vos comptes non enregistrés sont déductibles d’impôt.
- Vous pouvez combiner votre actif avec celui des membres de votre famille pour abaisser le taux applicable.
Nos honoraires dépendent de la valeur et de la composition de votre portefeuille et portent sur l’ensemble de nos services :
- Offre globale de gestion de patrimoine
- Plan financier complet
- Gestion de portefeuille :
- Répartition stratégique de l’actif
- Suivi du portefeuille
- Recherche sur les placements et sélection de titres
- Rééquilibrage du portefeuille
- Frais de transaction
- Frais de garde de titres
- Communications, relevés de portefeuille et rapports périodiques
- Accès aux portefeuilles et à vos relevés en ligne
- Analyses économiques et financières :
- Études économiques de la firme
- Études économiques de nos firmes partenaires
- Suivi quotidien de l’actualité financière
- Analyse et stratégie fiscales
- Services fiduciairesnote de bas de page 1 :
- Succession
- Assurance
- Services de conformité :
- Industrie réglementée
- Plan de communication complet
- Offre globale Desjardins :
- Solutions des caisses Desjardins
- Solutions entreprise
- Sensibilisation et information
- Certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, de Desjardins Sécurité financière, de caisses ou de professionnels externes, en collaboration avec votre conseiller en placement.
