Notre gestion de patrimoine
Une large gamme de services pour réaliser vos objectifs financiers
Nous vous offrons une gamme complète de services afin de répondre à tous vos besoins financiers.
Nous faisons affaire lorsque nécessaire avec des partenaires internes (Mouvement et les caisses Desjardins) et externes, qui sauront vous guider, quelle que soit votre problématique.
Nous ne laissons rien au hasard.
Nous couvrons tous les aspects de la gestion de votre patrimoine:
- Rencontre prédéterminée de suivi
- Calendrier de rencontres en gestion de patrimoine portant sur les sujets suivants :
- Gestion de portefeuille et suivi des marchés
- Planification de retraite
- Planification fiscale
- Planification successorale, assurances et rentes (Certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, de Desjardins Sécurité financière, des caisses ou de professionnels externes, en collaboration avec votre conseiller en placement.)
- Services aux entreprises
- Solutions complémentaires en services financiers
- Méthodes de communication bien définies :
- Rencontres, courriels et appels
- Conférences financières et économiques
- Lettres financières périodiques
Avec nous, vous savez en tout temps où vous allez
- Plan financier exhaustif
- Élaboration d’une politique de placement répondant à vos objectifs et à vos besoins
- Relevé de portefeuille et rapport de performance périodiques
- Rapports des gains et des pertes en capital, rapports des liquidités et des flux monétaires
- Accès à votre compte et à vos relevés en ligne
Notre offre de service
Les services suivis d’un astérisque sont offerts par l’entremise de professionnels externes ou de Services financiers VMD, Assurance Desjardins.
Gestion de portefeuille
- Portefeuille transactionnel
- Programme de gestion privée
- Portefeuille de gestion discrétionnaire
Planification financière
- Planification intégrée*
- Planification de la retraite
- REER, FERR, CELI, REEE, FRV, REEI
- Régime de retraite individuel (RRI)*
Assurances*
- Vie
- Invalidité
- Soins et maladies graves
- Risques et dommages
- Rentes
Services aux entreprises
- Financement*
- Évaluation financière*
- Fusion-acquisition et vente*
- Transfert intergénérationnel
Services complémentaires
- Successions*
- Impôt/fiscalité*
- Juridique*
- Immobilier*
- Formation/éducation
Services fiduciaires
- Fiducie Desjardins*
Notre philosophie d'investissement
Nos principes directeurs :
Notre philosophie d’investissement est centrée sur vos besoins.
Nos portefeuilles sont conçus en fonction d’un placement sans risque et non du rendement des indices.
Nous croyons que le risque-rendement d’un portefeuille de placement repose sur la répartition stratégique des actifs et non sur la sélection des titres (stock picking).
Nos convictions de placement
La performance d'un portefeuille doit être évaluée en fonction du placement sans risque
Les gestionnaires de portefeuille sont une « plus-value » en matière d'investissement
La répartition d'actifs est le principal facteur qui détermine le rendement
L'analyse de la fiscalité est déterminante dans la réalisation des objectifs
Notre processus d'investissement
Ayant comme ancrage notre philosophie d’investissement (incluant nos valeurs et nos convictions de placement), nous procédons comme suit :
- Analyse macroéconomique, des tendances qualitative et quantitative du marché
- Sélection de l’allocation des actifs pour chacun de nos profils d’investisseur
- Choix de véhicules de placement et de titres parmi notre univers d’investissement
- Mise en place des portefeuilles
- Services offerts par l’entremise de Services financiers VMD, Assurance Desjardins.
- Services offerts par l’entremise de professionnels externes.