Comptes et gamme de produits
- Portefeuille en gestion discrétionnaire
- Comptes régulier et sur marge
- Régimes enregistrés : REER, CRI, FERR, FRV, CELI, REEE
- Régime de retraite individuel (RRI)
- Compte d’entreprise
Nos portefeuilles modèles
Selon les profils d’investisseurs
1. Investisseur conservateur
Ce profil d‘investissement est axé sur la protection du capital. Le flux de trésorerie régulier est également important. Une faible volatilité du rendement annuel est priorisée. L‘objectif de rendement annualisé à moyen terme du portefeuille est l‘équivalent du rendement des certificats de placement garanti de 5 ans.
Convient à l'investisseur retraité recherchant des flux de trésorerie réguliers et une protection de son capital et ayant une tolérance au risque très faible.
2. Investisseur équilibré - conservateur
Ce profil d‘investissement est influencé par la génération de flux de trésorerie.Les revenus du portefeuille sont stratégiques pour assurer le niveau de vie. La volatilité du rendement annuel est faible à modérée. L‘objectif de rendement annualisé à moyen terme est l‘équivalent du rendement des certificats de placement garanti de 5 ans + 0,5 à 1 %.
Convient à l'investisseur retraité recherchant des flux de trésorerie réguliers et voulant protéger son niveau de vie. Il a une tolérance au risque faible à modérée.
3. Investisseur équilibré - croissance
Ce profil d’investissement est axé sur la croissance du capital. La volatilité tolérée du rendement annuel est modérée. La génération d’un flux de trésorerie peut être un objectif secondaire. L‘objectif de rendement annualisé à moyen terme est l‘équivalent du rendement des certificats de placement garanti de 5 ans + 1 à 2 %.
Convient à l'investisseur préretraité ou à moins de 5 ans de celle-ci. Il a une tolérance au risque modérée.
4. Investisseur croissance
Ce profil d’investissement est axé sur la croissance du capital, mais la volatilité tolérée du rendement annuel est modérée à élevée. La génération d’un flux de trésorerie n’est généralement pas un objectif. L‘objectif de rendement annualisé à moyen terme est l‘équivalent du rendement des certificats de placement garanti de 5 ans + 2 à 3 %.
Convient à l'investisseur ayant un horizon de placement de plus de 10 ans avant la retraite. Il a une tolérance au risque élevée.
5. Investisseur 100 % actions
Ce profil d‘investissement est axé sur la croissance du capital à long terme. La variabilité du rendement annuel de son portefeuille est élevée et se manifeste par une surpondération des titres de croissance. L‘investisseur accepte de composer avec une volatilité importante du rendement annuel du portefeuille. L‘objectif de rendement annualisé à moyen terme est l‘équivalent du rendement des certificats de placement garanti de 5 ans + 4 %.
Convient à l'investisseur ayant un horizon de placement de plus de 20 ans avant la retraite. Il a une tolérance au risque très élevée.
La répartition d'actifs
À chaque profil d’investisseur correspond une répartition d’actifs effectuée selon des critères rigoureux et visant à permettre une saine diversification du portefeuille. La répartition doit aussi tenir compte de la tolérance au risque de l’investisseur, du rendement recherché et des critères d’évaluation.
Notre service de gestion de portefeuille (discrétionnaire) s’assure que le gestionnaire respecte la répartition stratégique entre les grandes catégories d’actifs (encaisse, titres à revenu fixe, titres de participation), les pondérations individuelles des titres et la politique générale de placement du programme de gestion discrétionnaire de Valeurs mobilières Desjardins.