Notre gestion de patrimoine

Notre offre de service

Voici l’éventail des services que nous vous offrons en gestion de placements et de patrimoine. Tous contribueront à faciliter l’atteinte de vos objectifs financiers.

Les services suivis d’un astérisque sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, de professionnels externes ou de caisses.

Planification de la retraite

Quels seront vos besoins à la retraite ?
Comment optimiser vos avoirs et vos décaissements ?

Planification fiscale*

Minimiser et différer l’imposition.
Utiliser des produits fiscalement efficients.

Planification successorale*

Pourquoi avez-vous besoin d’un testament, d’un mandat de protection et d’un inventaire des biens ?
Quel est votre bilan successoral ?
Est-ce utile de créer une fiducie testamentaire ?
Est-ce possible de minimiser ses impôts au décès ?

Protection*

Connaissez-vous vos risques financiers ?
Évaluer vos besoins en assurances : vie, maladies graves, perte d’autonomie.
Comprendre pourquoi il est important d’avoir un contrat de vie commune ou une convention d’actionnaire.

Philanthropie*

Don d’actions
Création d’une fondation
Don planifié

Gestion de portefeuille

Connaître le rendement et les coûts reliés à son portefeuille.
Avoir une politique de placement.
Connaître et comprendre son niveau de risque.

Mandats en gestion discrétionnaire

Revenu conservateur (100 % revenu - 0 % croissance)
Revenu diversifié (70 % revenu - 30 % croissance)
Revenu équilibré (55 % revenu - 45 % croissance)
Croissance équilibrée (40 % revenu - 60 % croissance)
Croissance de dividendes (10 % revenu - 90 % croissance)
Croissance maximale (0 % revenu - 100 % croissance)
Croissance de dividendes mondiaux ($ US) (0 % revenu - 100 % croissance)

Notre service de gestion discrétionnaire

Adhérer à la gestion discrétionnaire, c’est opter pour une gestion de portefeuille rationnelle encadrée par une politique de placement claire et totalement transparente. Vous demeurez donc informé des changements apportés à vos investissements.