Nos services

Gestion de patrimoine

L'Équipe Vazzoler-Dumont, par l’entremise de Services financiers VMD, vous offre une planification financière complète et évolutive qui ne se limite pas à la gestion de portefeuille.

Notre offre de service en gestion de patrimoine

Les services suivis d’un astérisque sont offerts en collaboration ou par l’entremise de Services financiers VMD, du Mouvement Desjardins, de Desjardins Sécurité financière ou de professionnels externes.

L'Équipe Vazzoler-Dumont compte sur des experts qui prennent le temps de vous appuyer dans les différentes décisions financières que vous aurez à prendre au cours de votre vie. Que ce soit pour l'achat d'une maison, le financement des études de vos enfants ou de vos petits-enfants, ou la vente d'une entreprise, ils sont présents pour vous conseiller.

L’offre de service de l'Équipe Vazzoler-Dumont comprend la planification de la retraite^{note de bas de page 1} pour tous les clients. Des services de planification financière et successorale sont aussi disponibles^{note de bas de page 1}.

De plus, afin que vous puissiez bénéficier des services les plus complets sur le marché, les conseillers de l'Équipe Vazzoler-Dumont peuvent vous accompagner lors de vos rencontres avec d'autres professionnels comme des avocats, des notaires, des fiscalistes ou des planificateurs financiers.

Gestion de portefeuille

Approche

Après avoir analysé vos besoins et déterminé votre profil d'investisseur, les professionnels de l'Équipe Vazzoler-Dumont élaborent pour vous un plan qui comprend une planification financière poussée et une politique de placement sur mesure élaborée en fonction de vos objectifs et de vos obligations.

Cette politique, qui est consignée par écrit, précise les balises de répartition de votre actif entre les catégories d’actifs : liquidités, titres à revenu fixe et actions.

Le gestionnaire de portefeuille en titre a la responsabilité de bâtir un portefeuille de placement qui correspond à votre profil d’investisseur. Cette étape lui permet de procéder judicieusement et adéquatement au choix de titres appropriés.

Notre processus d’investissement

Lorsqu’une transaction est réalisée sur un titre, l’expert en gestion de portefeuille négocie pour l'ensemble de ses clients, ce qui lui permet de leur faire bénéficier de la même opportunité, au même moment et au même prix.

À l'acceptation de ces modalités et de ces conditions, le plan est soigneusement mis en œuvre.

Les membres de l'Équipe Vazzoler-Dumont s’engagent à faire un suivi rigoureux de l'évolution de votre portefeuille et de votre situation financière en demeurant en contact avec vous et en planifiant des rencontres annuelles. Les transactions principales sont soulignées par l’envoi d’un feuillet d’information par courriel et des lettres financières portant sur les grands courants du marché sont transmises de façon trimestrielle.

De plus, chaque année, vous recevrez un rapport fiscal complet qui facilitera la production de votre déclaration d'impôt sur le revenu.

Philosophie d'investissement

Rigueur et discipline caractérisent l’approche de l’Équipe Vazzoler-Dumont. Leur objectif est de générer un rendement^{note de bas de page 2} comparable ou supérieur à celui du marché tout en contrôlant efficacement le risque.

Titres de participation canadiens

Parmi les titres qui composent le portefeuille, certains, réputés plus stables, en constituent la base. Dans la majorité des cas, ces sociétés sont les chefs de file de leur secteur respectif et se caractérisent par la solidité et la stabilité de leurs opérations. Ces titres sont normalement détenus pendant de longues périodes. L'autre portion du portefeuille d'actions complète la diversification sectorielle. Les titres sont sélectionnés en fonction d’une analyse soutenue de la conjoncture économique. Ces titres possèdent généralement une position dominante dans un marché en croissance et sont généralement négociés plus fréquemment, afin de profiter des variations du marché.

Les titres qui composent le portefeuille doivent répondre à des critères préétablis sur le plan de leur capitalisation boursière, de leur cote de crédit, de leur cyclicité, de leur taux de dividende et de la croissance de leur dividende, et être diversifiés au maximum.

Titres de participation étrangers

Dans le but de diminuer le risque géographique, le portefeuille renferme des participations à l'extérieur du Canada. À des fins de diversification, une approche indicielle est privilégiée pour cette partie du portefeuille. Selon la lecture de la conjoncture économique mondiale, certaines régions du globe sont sous-pondérées ou surpondérées relativement à l'indice MSCI Monde. La couverture de devises peut servir à réduire le risque de change lié à la détention de titres dans d'autres devises. Des titres individuels peuvent être ajoutés afin de compléter le portefeuille.

Titres à revenu fixe

Une gestion active des titres à revenu fixe qui tient compte de la durée du portefeuille est assurée afin d'exploiter les divergences entre la lecture de la conjoncture économique et celle du marché obligataire. Dans un compte non enregistré, le revenu de dividende est privilégié, car il est moins lourdement imposé que le revenu d'intérêt.