Notre gestion de portefeuille

Notre approche en matière de gestion de vos placements se veut prudente et axée sur la préservation du capital

Dans cette optique, nous avons quatre critères qui nous guident dans notre prise de décision quant à l’achat ou à la vente d’un titre :

  • La qualité de la gestion de la société
  • La structure financière de cette société (bilan)
  • La croissance des bénéfices (dividendes)
  • Le prix du titre, qui doit être raisonnable

Nous achetons un titre seulement lorsque ces quatre critères sont respectés et nous vendons un titre lorsque l’un d’eux n’est plus observé. Cette discipline nous permet de prendre les bonnes décisions.

Ainsi le portefeuille de nos clients est bâti en fonction de critères simples, mesurables et quantifiables.

Notre philosophie d’investissement repose sur trois principes …

Croissance à long terme – Gestion du risque – Approche fondamentale

Notre processus de sélection

Notre stratégie repose sur le long terme, et nous devons franchir les étapes suivantes avant de vous proposer un titre :

  • Contexte macroéconomique
  • Perspectives détaillées
  • Sélection de titres
  • Contraintes
  • Construction du portefeuille
  • Suivi

Vous méritez ce qu’il y a de mieux

Notre liberté de pensée et notre capacité à dénicher des opportunités de placement hors des sentiers battus nous permettent d’apporter une valeur ajoutée aux portefeuilles de nos clients.

  • Contexte macroéconomique
  • Perspectives détaillées
  • Société de qualité
  • Achat du titre 

Nos portefeuilles modèles

Croissance :

  • Croissance (Actions canadiennes)
  • Croissance (Actions américaines)
  • Boursier diversifié (Actions mondiales)

Revenu et croissance :

  • Revenu élevé (Actions à dividendes élevés et obligations à intérêts élevés)
  • Équilibré (Répartition égale d’actions et obligations)

La gestion discrétionnaire

  • Simplicité
  • Efficacité
  • Performance
  • Tranquillité d’esprit
  • Meilleure exécution

Rémunération à honoraires

Nous privilégions la rémunération à honoraires, qui se traduit par une transparence accrue et qui constitue un bon moyen de prévenir l’apparence de conflit d’intérêts.

Nous appliquons un taux dégressif fondé sur la valeur de l’actif familial : ce taux décroît au fur et à mesure que votre portefeuille total s’accroît. C’est pourquoi il est pertinent de combiner votre compte avec ceux des membres de votre famille.

Par ailleurs, les détenteurs de comptes non enregistrés bénéficient d’un avantage fiscal lié aux honoraires déboursés.

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