Notre approche
Nous vous proposons une approche complète comprenant :
- l'établissement de votre profil financier
- la préparation d'une projection des revenus de retraite
- l'allocation des actifs de votre portefeuille en considérant votre situation fiscale
- l'optimisation du type de revenus de placement
- le choix des stratégies de décaissement les plus appropriées à votre situation.
Nos services
Les services suivis d'un astérisque sont offerts par notre équipe de spécialistes externes, l'entremise de Services financiers VMD, DSF ou de professionnels avec qui le client fait affaire.
Planification successorale et fiscale*
- Testament, mandat, procuration
- Fiducie
- Incorporation
- Société de gestion (accumulation, décaissement)
- Philanthropie
Planification de la retraite
Projection de revenus de retraite
- Portefeuille de placement non enregistré
- Plan individuel (REER, RRI, FERR, CRI, etc.)
- Régimes gouvernementaux
- Régimes d'entreprise
Conseils fiscaux
- Fractionnement de revenus
- Optimisation des revenus de placement
- Stratégies de décaissement (personnelles ou de sociétés)
Protection du patrimoine
- Assurance vie*
- Invalidité*
- Maladies graves*
- Protection des actifs
Aide aux enfants et aux parents
- Éducation (REEE, Ès qualité)
- Soins de longue durée*