Votre retraite

La retraite exige préparation et ressources. L’espérance de vie étant en progression, cette période de votre vie peut s’étendre sur plus de 30 ans. Il existe de nombreuses manières de préparer sa retraite et de la vivre. À cet égard, chaque personne est unique.

Notre rôle est de vous accompagner tout au long de cette planification, de vous aider à définir votre projet de retraite, puis de vous soutenir dans les diverses étapes qui mènent à sa réalisation. Dans ce domaine, nous avons une vaste expérience. Des centaines de personnes nous ont consultés à ce sujet et continuent de le faire, année après année.

Nous avons l’expertise : à vous d’en profiter avec notre approche 360°. Nous connaissons bien le terrain après l’avoir parcouru à de nombreuses reprises avec nos clients et clientes. Nous sommes donc tout à fait en mesure de traiter des enjeux majeurs qui y sont liés.

Une étape à la fois

Nous vous aidons à regarder l’avenir avec réalisme et à prendre les décisions cruciales qui s’imposent en vue d’assurer votre bien-être actuel et futur.

La planification de la retraite	Faire le bilan de votre situation et déterminer avec vous le quand, le comment et le combien dans le but d’établir votre plan de retraite.
Le transfert de patrimoine et la succession	Le transfert des actifs boursiers, immobiliers et entrepreneuriaux doit être judicieusement planifié dans le temps et effectué de manière appropriée.
Les dons	À l’approche de la retraite, il peut être temps de considérer l’option de contribuer à une œuvre philanthropique, notamment dans le cadre d’une planification testamentaire.
La préretraite	Un premier pas vers la retraite peut nécessiter des ajustements de revenus et du profil d’investissement.
La transition vers la retraite	Que cette étape soit choisie ou imposée, elle nécessite de prendre des décisions majeures quant à vos besoins financiers, à l’optimisation de vos rentes et à votre stratégie fiscale.
La retraite	Une fois à la retraite, votre plan d’investissement sera réévalué régulièrement.
La fin de vie	Nous soutenons nos clients et clientes ainsi que leur famille quand une personne arrive en fin de vie. Nous prodiguons des conseils en ce qui concerne la transmission du patrimoine, le règlement de la succession et les décisions impliquant la gestion des actifs légués.