Notre gestion de patrimoine

Notre offre de service

Voici tous les arrêts possibles et susceptibles de vous intéresser, sur lesquels nous pouvons vous conseiller, dans le cadre de votre périple avec nous :

Les services suivis d’un astérisque sont offerts en collaboration ou par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.

Notre produit phare : la gestion discrétionnaire

Elle vous permet de confier la gestion de votre portefeuille à une équipe de professionnels d’expérience, vous évitant ainsi d’avoir à prendre part à chacune des décisions.

Notre gestionnaire de portefeuille de haut calibre effectue les transactions jugées nécessaires à votre meilleur intérêt, et ce, dans le plus grand respect des balises que vous avez préalablement établies en matière de placement.

Notre philosophie de placement

• Nous privilégions une gestion conservatrice qui mise sur une réduction du risque sans jamais perdre de vue l’accroissement du capital.
• Notre processus d’investissement repose sur une approche descendante qui nous permet d’obtenir une image réaliste de l’économie mondiale et ainsi de sélectionner des titres correspondant à des critères fondamentaux clairement établis.
• Bien au fait des avantages de la gestion indicielle et de l’importance des changements tactiques sur le plan de la répartition des actifs, nous faisons en sorte que nos portefeuilles, composés de titres individuels et de titres indiciels, allient le meilleur de la gestion déléguée et non déléguée.
• Nous favorisons l’approche Core-Satellite, qui mise sur la combinaison de produits indiciels, reproduisant l’évolution du marché (Core), et de titres individuels, tous triés sur le volet et permettant de profiter des occasions qui se présentent (Satellite).

Notre processus d'investissement

Nos modes de rémunération : adaptés à vos besoins

Vous avez le choix entre la rémunération à honoraires ou à commission (liée au volume de transactions).

Ce que vous devez savoir sur la rémunération à honoraires :

• Sa transparence est très prisée des clients. Le taux annuel des honoraires est dégressif; autrement dit, il décroît au fur et à mesure de la croissance de vos actifs. Vous pouvez d’ailleurs combiner vos actifs avec ceux de votre famille afin de réduire davantage ce taux.
• Il s’agit d’honoraires prévisibles, et le taux est clairement indiqué dans votre politique de placement.
• Notez que les honoraires d’un compte non enregistré sont déductibles d’impôt.