Nos services
Les services suivis d’un astérisque sont offerts en collaboration ou par l’entremise de Services financiers VMD, de Desjardins Sécurité financière, de professionnels externes ou de caisses Desjardins.
Votre stratégie financière personnalisée
En finance, une décision en amène souvent une autre. Un nouvel investissement peut, par exemple, avoir des répercussions sur vos impôts et sur vos revenus à la retraite. Voilà pourquoi nous privilégions une approche globale, qui intègre dans un plan cohérent toutes les dimensions de votre vie et de votre patrimoine.
Gestion des avoirs
En fonction de vos objectifs de vie et de votre tolérance au risque, nous élaborons une politique de placement sur mesure et proposons des supports financiers qui vous ressemblent.
Gestion des risques
Pour protéger votre famille et vos actifs, nous recommandons de mettre en place des mécanismes de protection* qui assurent la continuité de vos affaires et la qualité de vie de vos proches en cas d’imprévu.
Fiscalité
Vouloir construire un patrimoine durable, c’est bien. Limiter au maximum les ponctions fiscales auxquelles il est assujetti, c’est mieux. Des choix judicieux de placements et une bonne planification de la succession peuvent réduire vos impôts présents et futurs.
Planification multigénérationnelle
Si l’harmonie familiale est votre priorité, la transmission de vos avoirs à une nouvelle génération doit être anticipée. Cela permet aussi de réduire la facture fiscale à votre décès, et même de la financer.
Philanthropie
Votre patrimoine se compose de valeurs financières, mais aussi de valeurs citoyennes et humaines, comme la solidarité, la compassion ou le développement durable. Que ce soit à travers une fondation privée ou des dons planifiés, nous pouvons vous aider à optimiser la portée et l’efficacité fiscale de vos gestes.