Notre gestion de patrimoine
Notre processus en gestion de patrimoine
Accumulation du patrimoine :
- Budget
- Gestion de la dette
- Planification de retraite : REER/CELI
- Gestion de portefeuille
- Solutions caisse ou bancaire
- REER
Conservation du patrimoine :
- Planification et projection de retraite
- Planification financière intégrée
- Gestion de portefeuille discrétionnaire
- Planification fiscale
- Assurances de personnes
- Régime de retraite individuel
Transfert du patrimoine :
- Planification successorale
- Fiducie et liquidation successorale
- Transfert de l’entreprise
- Création d’une fondation ou d’un fonds privé
- Philanthropie
- Gestion immobilière
Notre démarche
La prise en charge : l’avantage distinctif de notre collaboration
- Collecte d’informations
À la suite d’une rencontre de cueillette d’informations, nous déterminons avec vous vos besoins, vos objectifs financiers et votre profil d’investisseur. Nous identifions ensemble les prochaines transitions de votre vie financière et nous assurons de prioriser un plan pour les faciliter.
- Élaboration de votre plan financier
À cette étape, nous mettrons notre expertise à votre service en vous proposant un plan efficient adapté à votre réalité et avec lequel vous serez entièrement à l’aise.
- Mise en place votre plan global en gestion de patrimoine
Aux rencontres suivantes, nous entreprenons ensemble une démarche de gestion de patrimoine adaptée à vos besoins actuels et à ceux de vos prochaines étapes de vie financière.
Que vous en soyez à la phase d’accumulation, de conservation ou de transition de votre patrimoine, nous voyons à maximiser l’atteinte de vos objectifs et à mettre en place le plan nécessaire et sa chronologie.
- Accompagnement sur mesure et évolutif
La gestion de patrimoine étant un processus évolutif, nous vous accompagnons dans chacune des phases de ce processus pour vous assurer un suivi personnalisé. Nous révisons vos objectifs, faisons certains ajustements et priorisons les prochaines étapes à couvrir.
Cette démarche se fait avec tous nos partenaires de Desjardins : fiscaliste, conseillers juridiques, conseiller en finances personnelles et assureur.