Philosophie d'investissement

Notre philosophie de placement repose sur une saine diversification parmi l’ensemble des catégories d’actifs, diversification  qui elle-même dépend de votre profil d’investisseur.

Elle a pour but de générer un niveau de revenu adéquat vous permettant d’être indépendant financièrement, et ce, en dépit des fluctuations des marchés boursiers.

Notre démarche client

1. Étape 1 - Bien connaître ses clients?

   Il est essentiel pour nous d’avoir une connaissance approfondie de votre situation personnelle et financière afin de pouvoir bien vous conseiller et vous accompagner. À cette étape nous voulons connaître vos objectifs, vos besoins, vos rêves et vos inquiétudes. Ces informations nous permettront de déterminer vos besoins en gestion de patrimoine.

2. Étape 2 - Établir une stratégie

   À cette étape, avec votre collaboration, nous élaborons une stratégie de gestion de patrimoine. Il s’agit d’établir vos priorités : gestion de portefeuille, planification de retraite, planification successorale, etc. Autrement dit, nous nous assurons d’être de bons conseils au moment opportun. Rien ne sert de courir, il suffit de partir à point.

3. Étape 3 - Gestion de patrimoine

   Après avoir complété les deux premières étapes, nous pouvons déterminer maintenant votre profil d’investisseur et vos besoins en matière de gestion de placements et passer à l’action!

   La gestion de patrimoine couvre plusieurs domaines de spécialisation (comme la planification de retraite ou fiscale), c’est pourquoi nous travaillons en collaboration avec un grand nombre de professionnels par exemple : comptables, avocats et notaires.

4. Étape 4 - Gestion continue

   Une étape cruciale : le suivi.

   Nous assurons une gestion continue de vos avoirs et nous veillons au respect de votre stratégie de gestion de patrimoine. Un suivi rigoureux requiert à divers moments des ajustements dus aux changements dans votre vie, à de nouvelles réglementations, aux budgets provincial et fédéral, etc…

Notre processus d'investissement

1. LECTURES, RECHERCHES ET ANALYSES
   • Lectures et recherches (études macroéconomiques et sectorielles, rapports de recherche sur des entreprises spécifiques; Desjardins et autres sources d’information externes)
   • Identification de l’étape du cycle économique
   • Nous nous formons une opinion sur les marchés, les catégories d’actifs à favoriser, les zones géographiques et les secteurs d’activités à sélectionner, les perspectives en ce qui a trait aux taux d’intérêt, aux taux de change, etc
2. SÉLECTION DE VÉHICULES DE PLACEMENT À PARTIR DE NOTRE UNIVERS
   • Identification de placements, parmi notre univers, répondant le mieux aux perspectives identifiées à l’étape 1
   • Analyse de véhicules de placement, de titres de sociétés et de leurs résultats
   • Identification des catalyseurs pour ces sociétés
3. GESTION DU RISQUE
   • Application de nos principes de diversification en ce qui a trait aux catégories d’actifs, à la répartition géographique et sectorielle
   • Évaluation de la corrélation entre des véhicules de placement sélectionnés et de leur volatilité
   • Application de nos principes de diversification pour éviter une concentration dans certaines positions
4. GESTION ACTIVE ET SUIVI EN CONTINU
   • Poursuite des lectures et des recherches macroéconomiques
   • Ajustement selon notre opinion et nos perspectives
   • Suivi des véhicules de placement sélectionnés ainsi que de ceux présents dans notre univers (résultats des compagnies)
   • Rééquilibrage et décision d’achat ou de vente