Notre gestion de patrimoine

Gestion de portefeuille

Notre offre de service en gestion de patrimoine :

Afin que vous puissiez réaliser vos projets, atteindre vos objectifs financiers et profiter davantage de la vie, nous vous offrons une grande variété de services dans différents domaines, dont les assurances, la fiscalité, la planification successorale et financière et la gestion de portefeuille.

Notre gestion de portefeuille (ou discrétionnaire)

Grâce à ce service, vous nous confiez la gestion de votre portefeuille afin de vous consacrer pleinement à vos loisirs favoris en compagnie des êtres qui vous sont chers.

Les avantages de la gestion de portefeuille :

  • Vous détenez les titres que nous privilégions
  • Nous effectuons les transactions pour tous nos clients en même temps et au même prix
  • Vous bénéficiez des taux de change institutionnels sur les devises
  • Vous êtes en relation directe avec votre gestionnaire

Notre style de gestion

Notre style de gestion suit les principes établis par Warren Buffett, autrement dit nous achetons les actions d’une entreprise comme si nous achetions l’entre­prise au complet, avec l’intention de les conserver longtemps. Nous nous associons en quelque sorte avec l’entreprise.

Notre but ultime : l’atteinte d’un rendement plus élevé que la moyenne des marchés sans les risques liés à la spéculation ou au « timing » des marchés.

Nos critères d’investissement 

Nous cherchons :

  • Des entreprises exceptionnelles – jouissant d’un avantage concurrentiel durable
  • Des dirigeants axés sur l’enrichissement des actionnaires à long terme et très impliqués dans l’actionnariat
  • Des entreprises opérant, à long terme, dans un secteur d’activité répondant à un besoin essentiel de l’être humain
  • Une utilisation rationnelle du capital
  • Un bilan solide
  • Une rentabilité supérieure à celle des concurrents et en croissance
  • Une entreprise opérant dans notre univers

L’avantage concurrentiel durable constitue notre principal critère d’investissement, celui qui permet à une entreprise de maintenir et surtout d’augmenter sa rentabilité dans le futur.

Nos types de comptes, de produits et de programmes

Types de comptes :

  • Comptes enregistrés : REER, FERR, CRI, FRV, REEE, CELI
  • Comptes courant, sur marge et sur marge à découvert
  • RRI
  • Programme Élite

Nos produits et programmes

• Nos portefeuilles modèles

En accord avec votre profil d’investisseur, nous vous proposons plusieurs portefeuilles modèles, tous structurés selon le même principe de gestion active. Notre gestion de portefeuille s’effectue de manière discrétionnaire, c’est-à-dire que le nombre de tran­sactions effectuées dans le cours de l’année n’a aucun impact sur nos honoraires.

100 % actions

  • De 10 à 25 titres de sociétés canadiennes ou internationales, à grande capitalisation
  • Bonne diversification, mais absence de certains secteurs selon la conjoncture

Portefeuille global

  • Portefeuille équilibré
  • Combinaison du portefeuille 100 % actions avec le portefeuille 100 % revenu fixe

100 % revenu fixe

  • Actions privilégiées et obligations
  • Variété d’émetteurs, d’échéances et de taux

• Le programme de gestion discrétionnaire Darwin

Ce programme vous donne accès à des gestionnaires de portefeuille internes et externes à Valeurs mobilières Desjardins. Ces portefeuilles sont composés de titres à revenu fixe et d’actions de sociétés. Parce qu’il s’agit d’un programme de gestion discrétionnaire, vous n’êtes pas consulté avant chaque transaction. Les frais de gestion de ces portefeuilles sont inclus dans nos honoraires.

• La gestion privée

Ce type de compte est composé de fonds communs de placement spécialement conçus pour les grands détenteurs – en effet, leur structure, par catégorie de sociétés, est fiscalement avantageuse pour les comptes commerciaux et les comptes de trésorerie. Il n’inclut pas la détention directe de titres et est géré par un gestionnaire externe à notre groupe.

 

Notre but ultime : l'atteinte d'un rendement plus élevé que la moyenne des marchés sans les risques liés à la spéculation ou au « timing » des marchés.

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