Nos produits et services

Planification des besoins financiers – Groupe JFSLes racines – Planification des besoins

Un arbre ne peut pousser en santé sans des racines bien ancrées. La même chose s’applique dans la gestion de patrimoine, il faut s’assurer de répondre à vos besoins fondamentaux en matière de :

Stratégies financières – Groupe JFSLe tronc – Mise en place des stratégies

Le tronc brave les intempéries et assure le transport des nutriments vers les feuilles, les fleurs et finalement les fruits. Dans la gestion de patrimoine, le tronc permet de mettre en place :

  • les stratégies fiscales
  • les stratégies d’accumulation du capital
  • les balises de la gestion des placements

Comme la croissance du pommier, qui pourrait être affectée par les intempéries au fil des saisons, nous verrons à assurer une croisssance maximale en nous adaptant à l’environnement.

Retour sur investissement – Groupe JFSLes fruits – La récolte

Les fruits sont l’aboutissement d’un long processus de croissance du pommier. Après des années de croissance nous pouvons récolter les fruits d’une saine gestion de votre patrimoine et profiter des résultats d’accumulation de votre capital. Les stratégies alors mises en place vous permettront de déterminer :

  • comment en profiter
  • comment en faire bénéficier votre succession et pour certains des œuvres caritatives

La récolte des fruits qui est une étape importante de la gestion du patrimoine, ne serait pas possible sans ses fondations : les racines et le tronc.

Protection de patrimoine – Groupe JFSLe noyau du tronc – La préservation du capital et la transmission intergénérationnelle

Pour se rendre au centre du tronc, il faut couper cinq couches. Le noyau du tronc assure le transport des nutriments et de l’eau et les couches extérieures en assurent la protection. Cette structure, pour nous, représente à merveille la gestion des placements. Pour bâtir un portefeuille solide, il faut :

  • plusieurs couches de protection ou des filtres avant de se rendre au choix final
  • traverser plusieurs étapes et assurer une constance dans nos sélections

Frais – Gestion de patrimoine et de portefeuille – Groupe JFSUne rémunération avantageuse adaptée pour vous

Nous offrons une rémunération à honoraires. Cette formule présente de nombreux avantages, pour vous comme pour nous. Nous y gagnons tous.

Prévisibles et sans surprise, les honoraires couvrent l’ensemble de nos services de gestion de patrimoine. Ils sont calculés sur la valeur totale de votre actif. Le taux qui s’applique alors est dégressif, c’est-à-dire qu’il diminue à mesure que votre capital croît. Vous pouvez donc le réduire en combinant votre portefeuille avec celui des membres de votre famille.

Soulignons enfin que les honoraires d’un compte non enregistré sont déductibles d’impôt.

  1. Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.Return to footnote 1 referrer
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