Nos services en gestion de patrimoine
Les services suivis d’un astérisque sont offerts en collaboration ou par l’entremise de Services financiers VMD, de Desjardins Sécurité financière, de professionnels externes ou de caisses Desjardins.
Placement
- Gestion de portefeuille
- Gestion discrétionnaire
- Processus d’investissement
- Profil d’investisseur
- Politique de placement
- Répartition d’actifs
- Stratégies de placement
Finance
- Bilan des actifs et des passifs
- Valeur nette
- Capacité d’épargne
- REER, CELI, REEE, REEI, RRI
- Gestion du crédit et emprunts*
- Services bancaires*
- Études des enfants, subventions
Fiscalité
- Optimisation fiscale
- Fractionnement du revenu
- Produits et régimes fiscaux
- Stratégies gains-pertes de fin d’année
- Revenus de sources étrangères
Retraite
- Analyse de la retraite
- Projection de retraite
- Régimes de retraite
- REER, CRI, FERR et FRV
- Rentes*
Assurance et gestion des risques*
- Vie
- Invalidité
- Maladies graves
- Soins de santé
- Risques et dommages
Succession
- Analyse des besoins en cas de décès
- Bilan successoral
- Valeur du patrimoine au décès
- Liquidités successorales
- Legs et transferts entre générations*
- Testament*
Aspects légaux
- Régimes matrimoniaux*
- Impacts des choix légaux
- Mandat en cas d’inaptitude (biens et personnes)*