Comment choisir votre gestionnaire de patrimoine? Voici trois conseils de pro.

Note : Les informations placées entre crochets décrivent le contenu visuel et audio de la vidéo autre que le dialogue ou la narration.

[Image : Plan moyen, 3/4 profil, d'un homme en habit assis sur un tabouret. On voit un trépied en avant-plan à droite.]

[Musique]

Xavier-Laurens Amany : C’est décidé. Vous souhaitez établir une stratégie financière à long terme ou encore investir en bourse?

Excellente décision. Mais par où commencer?

[Texte à l’écran en jaune pâle sur fond beige centré : Comment choisir son conseiller en placement?]

[Texte à l’écran en blanc superposé avec une partie du logo Desjardins en vert : Xavier-Laurens Amany, B.A.A., Adjoint en placement, Groupe Brossard, Valeurs mobilières Desjardins]

Xavier-Laurens Amany : Outre les précieux conseils qu’il fournit, le rôle du conseiller va bien au-delà des placements et de la planification financière à long terme.

Il peut également vous aider à réaliser les projets qui vous tiennent à cœur tout en respectant votre budget, optimiser l’impact fiscal de vos placements, vous conseiller dans la création d’un fonds en cas de situation de crise, planifier le remboursement de vos dettes et optimiser votre capital.

[Image : L'homme en plan large 3/4 profile avec en avant-plan le trépied d'une caméra]

Xavier-Laurens Amany : Plus simplement, un conseiller traduit en chiffres et en dates vos objectifs et vos rêves.

Les options de placement sont nombreuses et les produits financiers évoluent rapidement.

Prendre seul des décisions de placement sans bien être informé peut avoir des conséquences imprévisibles.

[Texte à l’écran centré en jaune pâle sur fond beige : Le saviez-vous?
La plupart des firmes offrant des services et des produits financiers proposent une première rencontre exploratoire sans frais. Profitez-en!]

[Image :L'homme plan poitrine centré dans l'image]

Xavier-Laurens Amany : Choisir un bon conseiller est une décision importante.

Il y a 3 critères à considérer dans le choix du conseiller. Un, son intérêt. Deux, son niveau d’expertise et son champ de spécialisation. Trois, ses références et l’expertise de son équipe.

Premièrement, son intérêt. Il vous demande des renseignements sur votre situation, comme votre âge, votre revenu annuel, vos actifs et passifs entre autres et dresse un profil d’investisseur provisoire dès la première rencontre.

Il cherche aussi à connaître vos objectifs, vos plans de retraite. Il vous communique d’emblée son mode de rémunération, ce qui guide son processus décisionnel, le nombre de rencontres par année et d’autres informations utiles.

Deuxièmement, son niveau d’expertise et son champ de spécialisation.

Diplômé en administration des affaires, en économie ou dans un domaine connexe au secteur financier, il est aussi membre en règle d’un ordre professionnel ou d’une organisation qui encadre la distribution de services et produits financiers.

Par exemple, s’il est diplômé de l’Institut québécois de planification financière, il est aussi autorisé à porter le titre de planificateur financier, un titre réservé.

Chaque année travaillée dans le secteur financier lui donne également davantage d’expérience et de crédibilité.

[Image : Plan moyen, 3/4 profile, d'un homme en habit assis sur un tabouret. On voit un trépied en avant-plan à droite.]

Xavier-Laurens Amany : Troisièmement, ses références et l’expertise de son équipe.

Vous pensez avoir trouvé la perle rare? Il est temps d’en apprendre plus sur son équipe.

La raison est simple. Le secteur financier est vaste, complexe et en constante évolution.

Pour cette raison, les professionnels y œuvrant choisissent un ou deux champs de spécialisation afin de demeurer à jour et offrir les meilleurs services possibles.

Ainsi, lorsque vient le temps, par exemple, de vérifier certains aspects fiscaux de la stratégie financière qu’il établit avec vous, il doit avoir accès à une expertise dans ce domaine.

Privilégiez les rencontres en personne ou au téléphone. Vous saurez plus facilement si vous vous sentez à l’aise.

Si une personne de votre entourage vous recommande un conseiller, c’est un excellent signe, car un client satisfait est la meilleure preuve de la qualité d’un conseiller.

En conclusion, que vous souhaitiez bâtir le chalet de vos rêves, faire le tour du monde ou profiter de chaque moment avec vos enfants et petits-enfants, trouver le bon conseiller revient avant tout à bâtir une relation de confiance avec un professionnel qui possède l’expertise et l’expérience pour vous accompagner à chaque étape de votre vie.

[Texte à l’écran en jaune pâle centré sur fond beige : Groupe Brossard, Valeurs mobilières Desjardins. Xavier-Laurens Amany, Le Groupe Brossard, 1, Place Ville-Marie Bureau 1970, Montréal, QC]

[Image : Logo Desjardins]

[Texte à l’écran : Gestion de patrimoine, Valeurs mobilières]
 
[Texte à l’écran en blanc sur fond noir : Avertissement. Chacun des conseillers de Valeurs mobilières Desjardins (VMD) dont le nom est publié en page frontispice du présent document ou au début de toute rubrique de ce même document atteste par la présente que les recommandations et les opinions exprimées aux présentes reflètent avec exactitude les points de vue personnels des conseillers à l’égard de la société et des titres faisant l’objet du présent document ainsi que toute autre société ou tout autre titre mentionné au sein du présent document dont le conseiller suit l’évolution. Il est possible que VMD ait déjà publié des opinions différentes ou même contraires à ce qui est ici exprimé. Ces opinions sont le reflet des différents points de vue, hypothèses et méthodes d’analyse des conseillers qui les ont rédigées. Avant de prendre une décision de placement fondée sur les recommandations fournies au présent document, il est conseillé au receveur du document d’évaluer dans quelle mesure celles-ci lui conviennent, au regard de sa situation financière personnelle ainsi que de ses objectifs et besoins de placement.]

Fin de la transcription textuelle