Notre philosophie d’investissement
Le Groupe Brossard a comme premier objectif d’optimiser le rendement de vos placements tout en respectant votre tolérance au risque en prenant en considération votre situation financière.
Nos décisions reposent sur l’utilisation combinée de l’analyse macroéconomique, de la recherche fondamentale (financière) et de l’analyse technique (graphiques boursiers) afin d’optimiser le rendement de vos placements.
Nous croyons que nous sommes en mesure de générer de meilleurs rendements par la détention à long terme des titres en portefeuille.
La gestion du risque est un élément essentiel de la gestion de portefeuille. Nous calibrons la pondération des classes d’actifs de façon tactique selon la conjoncture macroéconomique et l’état des marchés.
Notre démarche client
Vous souhaitez optimiser votre planification financière et vos placements? Vous avez déjà franchi la première étape!
La prochaine étape est d’organiser une première rencontre en personne avec un membre de notre équipe. Afin d’apprendre à mieux vous connaître, nous vous poserons des questions afin de cibler vos buts et de définir votre situation financière actuelle, vos objectifs en matière de risque et de rendement ainsi que vos contraintes en matière de placement.
Par la suite, nous mettrons en place, avec vous, une planification financière complète qui pourra être révisée et actualisée lors de changements importants, par exemple l’arrivée de votre premier enfant ou l’achat d’une propriété.
Le Groupe Brossard, c’est un service de gestion de patrimoine et de planification financière, mais aussi, et surtout, un accompagnement personnalisé.
Notre processus d'investissement
L’approche descendante est utilisée pour optimiser la répartition de l’actif. Cette approche consiste à faire une analyse macroéconomique, puis une étude des tendances, et à colliger des données par secteur d’activité afin de calibrer les classes d’actif et les secteurs qui offrent des possibilités de forte croissance.
La sélection des titres est fondée sur la recherche fondamentale. Nous considérons notamment les critères suivants:
- le positionnement concurrentiel,
- le potentiel de croissance des bénéfices,
- le potentiel d’augmentation des dividendes,
- le taux d’endettement,
- la qualité de la direction,
- les risques de taux de change.
Une fois les sociétés ciblées, nous utilisons l’analyse technique pour déterminer le meilleur moment d’achat ou de vente afin de profiter des variations de prix à court terme.
Une fois un placement effectué, nous en suivons le rendement régulièrement au moyen de divers outils spécialisés. Nous rééquilibrons et restructurons le portefeuille lorsque cela est nécessaire, en respectant toujours le mandat de gestion.