Nos services

Gestion de patrimoine

L'Équipe Roy, Émond, Leduc vous offre une planification financière1 complète et évolutive qui ne se limite pas à la gestion de portefeuille.

Dans le cadre d’un mandat en gestion de patrimoine, nous procédons selon les étapes suivantes :

  1. D’abord, nous vous rencontrons afin d’obtenir les informations nécessaires à l’établissement de votre profil d’investisseur. Nous voyons donc à bien comprendre vos objectifs financiers, votre horizon de placement, votre niveau de connaissances des produits et votre degré de tolérance au risque.
  2. Ensuite, à l’étape 2, nous mettons en place votre plan de gestion de patrimoine, qui peut inclure une planification financière intégrée, c’est-à-dire fiscale, successorale, pour votre retraite et tenant compte aussi de vos besoins d’assurance. De plus, nous élaborerons une politique de placement et déterminerons la structure de votre portefeuille.
  3. À l’étape 3, nous procédons au déploiement de votre plan de gestion de patrimoine.
  4. Nous voyons par la suite à effectuer un suivi rigoureux de votre portefeuille et, au besoin et selon l’évolution de votre situation, une mise à niveau de celui-ci.

Notre équipe compte sur des experts qui prennent le temps de vous appuyer dans les différentes décisions financières que vous aurez à prendre au cours de votre vie. Que ce soit pour l'achat d'une maison, le financement des études de vos enfants ou de vos petits-enfants, ou la vente d'une entreprise, ils sont présents pour vous conseiller.

Notre offre de service comprend la planification de la retraite1 pour tous les clients. Des services de planification financière et successorale sont aussi disponibles1.

De plus, afin que vous puissiez bénéficier des services les plus complets sur le marché, nos conseillers peuvent vous accompagner lors de vos rencontres avec d'autres professionnels comme des avocats, des notaires, des fiscalistes ou des planificateurs financiers.

Gestion de portefeuille

Notre approche respecte vos objectifs et vos obligations

Le gestionnaire de portefeuille en titre a la responsabilité de bâtir un portefeuille de placement qui correspond à votre profil d’investisseur.

Nous procédons par étapes :

  • Analyse des besoins
  • Détermination de votre profil d’investisseur
  • Élaboration de votre plan financier
    • Planification financière élaborée
    • Politique de placement sur mesure

Notre philosophie d’investissement se résume en deux mots : rigueur et discipline

Notre objectif est de générer un rendement2 comparable ou supérieur à celui du marché tout en contrôlant efficacement le risque. Nos portefeuilles sont composés de trois grandes catégories de titres :

Titres de participation nord-américains

  • Titres réputés stables pour une détention à long terme
    • Sociétés identifiées comme étant les chefs de file de leur secteur respectif
    • Sociétés caractérisées par la solidité et la stabilité de leurs opérations
  • Titres sélectionnés pour favoriser une diversification sectorielle selon une analyse soutenue de la conjoncture économique
    • Titre ayant une position dominante dans un marché en croissance
    • Titres négociés plus fréquemment afin de profiter des variations du marché

Titres de participation étrangers

  • Participation à l’extérieur du Canada afin de diminuer le risque géographique
  • Sous-pondération ou surpondération de certaines régions du globe relativement à l’indice MSCI Monde

Titres à revenu fixe

  • Gestion active qui tient compte de la durée du portefeuille
  • Exploitation des divergences entre la lecture de la conjoncture économique et celle du marché obligataire

  1. Services offerts par l'entremise de Services financiers VMD.Return to footnote 1 referrer
  2. Rappelons qu'un objectif de rendement n'est pas une garantie de rendement.Return to footnote 3 referrer
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