Notre gestion de patrimoine

Voici nos solutions en gestion de patrimoine :

Les services suivis d’un astérisque sont offerts en collaboration ou par l’entremise de Services financiers VMD, de caisses ou de professionnels externes.

Notre service de gestion discrétionnaire

Il vous permet de nous confier la gestion de votre portefeuille afin de vous éviter d’avoir à prendre part à chacune des décisions de placement.

Ainsi, un professionnel et gestionnaire d’expérience effectue les transactions jugées nécessaires à votre meilleur intérêt, et ce, dans le plus grand respect de votre profil d’investisseur et des balises que vous avez préalablement établies avec nous en matière de placement.

Une gestion dynamique et prudente

Loin d'être émotives, nos décisions reposent sur un examen approfondi de paramètres économiques et financiers, et sur une analyse de l'évaluation relative des catégories d'actifs. Les données ainsi obtenues nous permettent d'élaborer de façon stratégique une répartition d'actifs optimale.

Notre philosophie de placement

Pour bâtir votre portefeuille, nous tenons d'abord compte de vos objectifs financiers et de votre profil d'investisseur. Nous analysons aussi votre situation sur la plan fiscal, de manière à réduire vos impôts.

Notre choix de titres repose sur des entreprises solides dirigées par des gestionnaires aguerris. Ces sociétés versent un revenu régulier et affichent une croissance de leurs profits.

Une répartition stratégique des actifs nous permet de bien diversifier vos placements et d'en diminuer le risque global.

À un moment ou à un autre du cycle économique, nous pouvons modifier tactiquement cette répartition, sans dépasser pour autant les balises établies, afin de profiter des bonnes occasions qu'offrent les marchés. Nous nous tournons alors vers des titres individuels et des produits dérivés.

Notre gestion de portefeuille

Notre gestion de portefeuille se démarque par sa discipline et sa rigueur. Nous ne cédons pas aux modes ni aux courants éphémères. Nous écartons la spéculation.

Il nous faut comprendre vos objectifs afin d’établir un plan d’action qui sera aussi fonction de votre tolérance au risque. Nous procédons ensuite à identifier, parmi nos solutions d’investissement, celle qui vous convient le mieux. Suit une analyse des marchés, dans le but d’assurer une répartition optimale de vos actifs. Finalement, des suivis rigoureux sont effectués de façon à assurer la réalisation de vos objectifs.

Au centre de cette démarche : notre processus de création de portefeuilles qui débute par une analyse de la conjoncture économique, laquelle mène à une répartition stratégique des actifs selon la valorisation accordée aux différentes classes d’actifs (titres de croissance canadiens et internationaux, titres à revenu fixe, liquidités), puis à la création du portefeuille.

Notre choix de titres repose sur des entreprises solides dirigées par des gestionnaires aguerris. Ces sociétés, en général, versent un revenu régulier et affichent une croissance de leurs profits.

À un moment ou à un autre du cycle économique, nous pouvons modifier tactiquement cette répartition, sans dépasser pour autant les balises établies, afin de profiter de bonnes occasions qu'offrent les marchés. Nous nous tournons alors vers des titres individuels ou des produits dérivés.

Nos honoraires : simplicité et transparence

Nous proposons une rémunération sous forme d’honoraires dégressifs, c’est-à-dire à partir d’un taux qui décroît à mesure que votre actif augmente. Il est donc à votre avantage de combiner votre portefeuille avec ceux des membres de votre famille.

Ce mode de rémunération comporte aussi un avantage fiscal pour les détenteurs de comptes non enregistrés.

Sur demande, nous pouvons aussi facturer à la transaction.