Notre gestion de patrimoine

Une démarche fructueuse

Notre approche a pour but de vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Elle se décline en 5 étapes :

Étape 1 — Apprendre à vous connaître

La première étape consiste en une collecte d’informations pour comprendre vos besoins, vos objectifs financiers, vos préférences en matière de placement et votre tolérance au risque.

Cette première rencontre nous aide à brosser un portrait clair de votre situation financière et jette les bases du processus de planification financière.

Étape 2 — Élaborer un plan financier

Nous produisons un plan financier selon vos priorités, vos besoins et vos objectifs.

Le plan financier permet d’avoir une vision globale de votre patrimoine. Il comporte des recommandations sur l’épargne, les investissements, les assurances, les impôts et la planification successorale.

Étape 3 — Proposer une stratégie d’investissement

Une fois votre plan financier établi, une stratégie d’investissement unique est élaborée pour votre portefeuille.

La stratégie proposée décrit l’approche d’investissement qui sera mise en place, la répartition des actifs à privilégier ainsi que les produits qui seront utilisés pour mettre en œuvre votre plan d’action.

Étape 4 — Amorcer la gestion de portefeuille

Une fois la stratégie d’investissement acceptée, le processus de gestion de portefeuille commence.

Ce processus implique la mise en place d’une politique de placement, la mise en œuvre de l’approche d’investissement, le suivi du portefeuille et les ajustements nécessaires en fonction des conditions de marché et de l’évolution de votre situation financière.

Étape 5 — Assurer un suivi rigoureux

Des communications sur une base régulière sont planifiées pour analyser la performance de votre portefeuille, évaluer les progrès vers l’atteinte de vos objectifs financiers et apporter les ajustements nécessaires à votre plan financier ou aux stratégies de gestion de portefeuille.