Notre gestion de patrimoine

C’est la somme de ces composantes qui nous permet de dresser un plan solide
et durable pour atteindre vos objectifs.

Cette offre de service se détaille comme suit :

* Ces services sont offerts avec la collaboration ou par l'entremise de Services financiers VMD, de professionnels externes ou de caisses Desjardins.

GESTION DE PLACEMENTS

Nous élaborons une stratégie de placement adaptée à vos besoins et à vos attentes.

PLANIFICATION FINANCIÈRE

Afin de mieux vous servir et d’optimiser votre planification financière, nous y intégrons les sept domaines d’intervention de la gestion de patri­moine (apparaissant ci-dessus).

PLANIFICATION FISCALE

Nous vous proposons de multiples stratégies afin de diminuer l’impôt que vous avez à payer.

PLANIFICATION À LA RETRAITE

Nous vous guidons dans votre processus de réflexion afin que votre retraite corresponde à vos attentes.

PROTECTION D’ASSURANCE ET RENTES

Nous procédons à l’évaluation de votre situation en matière de protection afin de pallier les consé­quences de tout événement fortuit.

PLANIFICATION SUCCESSORALE

Avec vous, nous y voyons afin que la transmission de votre patrimoine s’effectue en temps et lieu selon vos souhaits.

SOLUTIONS CAISSES

Il s’agit d’une panoplie de services offerts par le réseau des caisses Desjardins : hypothèque, carte de crédit, marge de crédit, etc.

Notre philosophie d'investissement

Prudence et gestion du risque

Elle repose sur la prudence et la discipline. En effet, la gestion de vos placements inclut la croissance de votre capital à long terme et une gestion efficace du risque au moyen d’une saine répartition d’actifs.

De plus, l’optimisation fiscale de vos comptes non enregistrés et la séquence de décaissement des fonds, à la retraite, sont autant de facteurs susceptibles de générer un rendement supérieur.

Notre processus d'investissement

Il assure un suivi méthodique et rigoureux de la gestion des placements.

  1. A Analyse Macroéconomique : Au moyen de lectures sur l'économie (cycle économique, secteurs, inflation, etc.).
  2. B Analyse Microéconomique : Depuis notre univers de titres : analyses fondamentale et quantitative (selon nos critères décisionnels) des entreprises ciblées.
  3. C Comité de placement : Répartitions d'actifs stratégique et tactique selon nos convictions.
  4. D Portefeuilles modèles : Gestion active de nos portefeuilles modèles.
  5. E Suivi des portefeuilles modèles de placement : Rééquilibrage et déviation tactique, au besoin.
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