La gestion de patrimoine

Dans une chronique antérieure, il a été brièvement question de la gestion de patrimoine offerte chez Valeurs mobilières Desjardins. Cette expression, utilisée à profusion  par  les  institutions  financières,  peut  malheureusement  engendrer  de  la  confusion chez l’investisseur. La gestion de patrimoine n’est, ni plus ni moins, qu’un accompagnement effectué par votre conseiller dans tous les champs de la planification financière. Dans ce contexte, un planificateur financier devient le meilleur guide pour vous épauler dans cette démarche qui peut sembler complexe.

Détenteur du titre de planificateur financier, David-Alexandre Malo peut vous faire bénéficier de son expertise pointue. Notre approche personnalisée se traduit par un processus qui traite sept différents domaines d’intervention tous interreliés. L’expérience client que vous fera vivre l’Équipe Bonenfant-Malo débute par l’analyse approfondie de votre situation, de vos besoins et de vos projets.

Ensuite,  dans  un  plan  exhaustif  élaboré  en  fonction  de  vos  priorités  et  sans  frais  supplémentaires  pour  notre  clientèle,  les  sept  domaines  d’intervention  sont  alors  traités :

  • Le placement pour gérer vos actifs
  • La fiscalité pour réduire votre fardeau fiscal et celui de votre famille
  • La préparation de la retraite avec un plan d’accumulation et de décaissement
  • L’assurance et la gestion du risque pour mieux gérer l’exposition à  des pertes financières
  • La succession dont l’objectif est la conservation et la transmission  de votre patrimoine
  • L’évaluation complète de votre situation financière
  • Les aspects légaux

Pour qu’elle soit efficace, cette planification doit être revue de manière périodique afin de s’assurer de sa mise en œuvre. Aussi, il sera primordial de tenir compte de votre situation globale étant donné l’interdépendance de tous ces champs d’activités. Par exemple, une bonne stratégie de placement n’est pas optimale si on ne tient pas compte de votre situation familiale et du volet fiscal.

Le planificateur financier étant un généraliste un peu comme un médecin, nous nous entourons de professionnels aguerris tels que notaires, fiscalistes pour mieux répondre à tous vos besoins. Afin de vous assurer de la saine gestion de votre patrimoine et de l’atteinte de vos objectifs, n’hésitez pas à communiquer avec un membre de l’Équipe Bonenfant-Malo.

Chacun des conseillers de Valeurs mobilières Desjardins (VMD) dont le nom est publié en page frontispice du présent document ou au début de toute rubrique de ce même document atteste par la présente que les recommandations et les opinions exprimées aux présentes reflètent avec exactitude les points de vue personnels des conseillers à l’égard de la société et des titres faisant l’objet du présent document ainsi que de toute autre société ou tout autre titre mentionné au sein du présent document dont le conseiller suit l’évolution. Il est possible que VMD ait déjà publié des opinions différentes ou même contraires à ce qui est ici exprimé. Ces opinions sont le reflet des différents points de vue, hypothèses et méthodes d’analyse des conseillers qui les ont rédigées. Avant de prendre une décision de placement fondée sur les recommandations fournies au présent document, il est conseillé au receveur du document d’évaluer dans quelle mesure celles-ci lui conviennent, au regard de sa situation financière personnelle ainsi que de ses objectifs et besoins de placement.

Auteurs :

Nathalie Bonenfant | CIMMD

Gestionnaire de portefeuille, gestionnaire principale de patrimoine

450 223-1818

David-Alexandre Malo | B.A.A., Pl. Fin.

Gestionnaire de patrimoine

450 223-1349

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