Une approche globale dans la gestion de votre patrimoine
La gestion de votre patrimoine requiert une approche globale comportant plusieurs volets dont les placements, la planification, la retraite, les assurances, la fiscalité et les solutions offertes par les caisses Desjardins. Nous nous sommes d'ailleurs entourés de professionnels dont l’expertise complète celle de notre équipe.
Notre offre de service
Les services suivis d’un astérisque sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des Caisses ou de professionnels externes.
Placement
- Gestion de portefeuille
- REEE
- CELI
Planification
- Planification et projection de la retraite
- Planification fiscale*
- Planification successorale*
- Planification financière*
- Testaments, mandats, procurations*
- Transfert d’entreprise*
- Fiducie*
Retraite
- REER et CRI
- FERR et FRV
- RRI
- Rentes*
Assurances
- Vie et invalidité*
- Soins de longue durée et maladies graves*
Fiscalité
- Pour les particuliers
- Pour les entreprises
Solutions en Caisses Desjardins
- Comptes*
- Crédit et financement*
- Hypothèque*
- Capital régional*
Nous travaillons en équipe avec des spécialistes de différents domaines pour vous fournir les meilleures recommandations en matière de gestion de patrimoine. En tant que gardiens de votre patrimoine, nous demeurons à l’écoute de vos besoins et nous vous accompagnons et vous conseillons tout au long de votre vie afin que vous atteigniez vos objectifs.
Notre service de gestion discrétionnaire
Il vous permet de nous confier la gestion de votre portefeuille et de vous éviter d'avoir à prendre part à chacune des décisions de placement. Vous êtes ainsi davantage libre de vous consacrer à vos activités quotidiennes.
Un professionnel et gestionnaire d’expérience effectue les transactions jugées nécessaires à votre meilleur intérêt, et ce, dans le plus grand respect de votre profil d’investisseur et des balises que vous avez préalablement établies avec nous en matière de placement.
Notre philosophie de placement
Elle repose sur une démarche axée sur le respect de vos besoins et de vos attentes. Afin d’optimiser la performance de votre portefeuille, notre approche s’appuie sur les tendances économiques mondiales, sur la diversification des portefeuilles ainsi que sur la gestion active des placements.
Nos portefeuilles personnalisés sont composés de titres et gérés par des gestionnaires de qualité que nous sélectionnons selon des critères rigoureux. Cette méthodologie nous permet d’assurer une saine gestion du risque, de favoriser une meilleure performance des portefeuilles à long terme tout en vous permettant de profiter d’un traitement fiscal avantageux.
Tout au long de cette démarche de placement, que nous entreprenons avec vous, nous basons nos conseils et nos recommandations sur les dix principes suivants :
- Respect de vos besoins et de vos objectifs;
- Respect du plan d’action établi avec vous;
- Style de gestion descendante, axé sur la croissance;
- Analyse des tendances et des perspectives économiques;
- Contrôle du risque et de la volatilité;
- Diversification de votre portefeuille;
- Contrôle du portefeuille;
- Évaluation de la qualité fondamentale de vos placements;
- Gestion active de votre portefeuille;
- Maximisation du traitement fiscal de vos placements.
Notre processus d'investissement
La meilleure façon d’atteindre vos objectifs de placement est de garder le cap sur votre plan d’action en tirant profit des situations de marché plutôt qu’en vous laissant distraire par les émotions.
Structuré de façon rigoureuse, notre processus d’investissement permet d’établir votre répartition cible d’actif en fonction de votre profil d’investisseur et de sélectionner les meilleurs titres d’investissement pour bâtir votre portefeuille, tout en tenant compte de la situation dans les marchés.
Comme l'alpiniste, l'investisseur peut se laisser distraire, il gagne ainsi à être accompagné d'un guide qui connaît bien le terrain et qui possède les bonnes techniques pour lui montrer comment se protéger et progresser vers son objectif.
Choix de portefeuillesnote de bas de page 1
Portefeuilles en gestion discrétionnaire – Équipe Bonenfant-Malo
- Accès à une sélection exclusive de portefeuilles gérés
- Régis par une politique de placement rigoureuse
- Honoraires professionnels selon la catégorie de placement, déductibles d’impôt pour les comptes non enregistrés
Portefeuilles personnalisés – Programme Élite
- Composés de titres à revenu fixe ou de titres de croissance selon votre objectif en tant qu’investisseur
- Honoraires professionnels selon la catégorie de placement, déductibles d’impôt pour les comptes non enregistrés
Portefeuilles personnalisés à la carte
- Composés de titres à revenu fixe ou de titres de croissance selon votre objectif en tant qu’investisseur
- Tarification selon le véhicule de placement
Nos modes de rémunération
Notre structure de rémunération est déterminée selon la taille de votre portefeuille, la répartition de votre actif, le choix de vos véhicules de placement et la gestion passive ou active de votre portefeuille.
Nos honoraires de gestion sont basés sur la valeur des actifs que nous gérons pour vous. Nous offrons également une tarification à la transaction et des frais de gestion intégrés.
- Services offerts par l'intermédiaire de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.
- Investissement minimum de 100 000 $.