Notre gestion de patrimoine
Les services suivis d’un astérisque sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, de caisses ou de professionnels externes.
Placements
- Gestion de portefeuille
- Efficience fiscale - comptes non enregistrés
- Régimes enregistrés
- Rentes
Planification financière
- Planification intégrée*
- Analyse à la retraite
- Transfert d’entreprises*
Planification fiscale*
- Particuliers
- Entreprises
Planification successorale*
- Testament
- Mandat en cas d’inaptitude
- Fiducie
- Préarrangement
Assurances*
- Vie, invalidité
- Maladies graves
- Soins de longue durée
- Dommages
- Stratégiques
Gestion des opérations courantes*
- Prêt - hypothèque
- Compte bancaire
- Carte de crédit
- Financement d’entreprise
Philanthropie*
- Dons planifiés
- Établissement de fondations
En partenariat avec les professionnels des caisses Desjardins et à partir d’une approche globale et personnalisée, nous analysons votre situation et établissons un plan de gestion de votre patrimoine.
Nous vous accompagnons ainsi au travers des sept volets de la gestion de patrimoine : la planification financière, successorale et de la retraite, la fiscalité, les placements, les assurances et la philantropie.
Pour des besoins particuliers, nous faisons équipe avec des spécialistes de Services financiers VMD ou des professionnels externes.
Notre philosophie d'investissement
Nous croyons qu’une approche fondamentale à l’analyse de titres, visant à évaluer au plus juste la valeur d’une société et favorisant la préservation de votre capital et sa croissance à long terme, vous permet de bénéficier de rendements plus constants au fil des ans.
La prise de bonnes décisions en ce qui a trait à la gestion de votre patrimoine dépend des stratégies mises en place, lesquelles doivent limiter l’impact fiscal et miser sur la préservation de vos actifs durant votre vie active et votre retraite.
Notre processus d'investissement
Nous ne laissons rien au hasard.
- 1Univers de titres et de produits financiers
- 2Analyse macroéconomique
- 3Sélection de titres et de produits financiers
- 4Suivi de l'évolution du portefeuille et de la répartition d'actifs
D’abord, nous ne croyons pas aux stratégies spéculatives à court terme. Nous dressons donc un plan prévoyant le déploiement d’une stratégie à moyen et à long terme.
Nous prêtons aussi attention aux entreprises ayant un titre à prix raisonnable, une position stratégique avantageuse, une situation financière saine, une équipe de direction de qualité et une croissance solide de ses bénéfices.
De plus, nous favorisons les entreprises qui partagent leurs profits avec les actionnaires sous forme de dividendes ou de rachats d’actions.
Finalement, afin de minimiser le risque, nous optons pour une diversification optimale de l’actif dans chacun des secteurs d’activités.