Ce qui nous distingue

Un client à la fois

Alors que l’industrie semble être axée sur la standardisation, nous privilégions une approche compréhensive et personnalisée, et ce pour tous nos clients.

Être présent en tout temps

Tout comme les marchés, votre situation évolue constamment. Du mariage à la venue d’un nouveau-né en passant par l’achat d’une nouvelle propriété, la vente d’une entreprise et votre vie de retraité, nous nous assurons d’ajuster votre portefeuille pour que vos placements reflètent toujours votre situation et vos aspirations.

Approche coach financier

Nous croyons qu’il est important de vous aider à mieux comprendre vos placements au fil du temps et de promouvoir la littéracie financière. Nous savons que ces connaissances peuvent vous permettre d’avoir un plus haut niveau de confort et une tranquillité d’esprit accrue face à l’univers de la finance.

Style de gestion axé sur les revenus

Notre style de gestion vise à vous procurer un revenu de placement stable et élevé afin de contrer les fluctuations du marché. Notre objectif est de vous offrir des rendements compétitifs selon le contexte économique et selon votre profil.

Réflexion ESG (environnemental, social et gouvernance)

Nous croyons qu’il n’est pas seulement important de nous assurer que les placements dans les portefeuilles de nos clients soient rentables, mais que ces placements aient un impact positif sur la société d’aujourd’hui et de demain. Nous nous posons un certain nombre de questions :

• Quelles sont les pratiques de l’entreprise ou du gestionnaire de fonds face à l’environnement ?
• Est-ce que la gouvernance de l’entreprise est solide ?
• Quelles sont les valeurs de l’entreprise ou du gestionnaire de fonds ? Est-ce qu’ils ont des politiques sociales progressistes ?

Bien entouré

Nous sommes entourés d’une équipe de spécialistes internes qui peuvent vous assister dans les différents aspects de votre vie financière :

• Spécialiste en planification financière complexe
• Spécialiste en analyse testamentaire
• Fiscaliste
• Expert en transfert d’entreprise
• Expert fiduciaire
• Expert en assurances

Nos valeurs

Intégrité, éthique, rigueur, disponibilité, transparence, efficacité et discipline.

Afin de répondre à vos besoins et de vous aider à atteindre vos objectifs, nous intégrons efficacité, flexibilité et rigueur à chaque étape de notre processus de gestion de patrimoine. Notre intégrité et notre approche éthique sont enracinées dans tout ce que nous accomplissons, allant de la relation que nous entretenons avec vous jusqu’à la sélection de produits d’investissement. Nous favorisons également une communication ouverte et franche, ce qui signifie que la transparence et la disponibilité font partie intégrante de notre modèle de gestion.

Notre approche

Dans un premier temps, nous nous assurons de bien comprendre vos objectifs, vos valeurs, votre horizon de placement ainsi que votre tolérance au risque.

Ensuite, nous développons une stratégie personnalisée afin de répondre à vos besoins à court, moyen et long terme. Nous révisons ensuite la stratégie avec vous puis la mettons en place. Cette stratégie peut inclure des partenaires internes qui peuvent vous assister avec un plan financier avancé, un plan testamentaire, fiscal et fiduciaire, avec un transfert d’entreprise ou avec vos besoins en assurances. Finalement, nous établissons un plan de communication qui vous convient pour nous assurer que le plan évolue en fonction de vos besoins et de votre mode de vie.

Nous structurons les portefeuilles selon une approche Cœur + Satellite. Le cœur du portefeuille est généralement un mandat privé ou constitué de quelques fonds communs qui exposent le client à l’ensemble du marché. Les satellites viennent complémenter le cœur du portefeuille et peuvent aussi servir à rehausser les rendements. Nous ajoutons une réflexion sur les critères D’ESG (environnemental, social et de gouvernance) dans notre sélection de produits. Cette approche permet une gestion de portefeuille efficace, une saine gestion des risques, une bonne diversification ainsi que des rendements et des frais compétitifs.