Notre gestion de patrimoine
Notre offre de service se présente comme suit :
Les services suivis d’un astérisque sont offerts par l’entremise de partenaires externes, de Services financiers VMD ou des filiales du Mouvement Desjardins.
Retraite
- REER, CRI, RRI, FERR, FRV
- Rentes
- Transfert d’entreprise
Succession*
- Testament
- Mandat en cas d’inaptitude
- Fiducie
Gestion de portefeuille
- Énoncé de la politique de placement
- Évaluation globale de portefeuille
- Gestion stratégique et tactique
- Gestion du risque
Planification
En collaboration avec des notaires fiscalistes indépendants.
- Planification de la retraite
- Planification financière, successorale et fiscale
- Coaching d’entreprise
Assurance
En collaboration avec DSF et Services financiers VMD.
- Vie et invalidité
- Soins de longue durée et maladie grave
- Rente assurée (rente dos à dos)
Philanthropie*
- Dons planifiés
- Fondation
Rémunération
Nous privilégions la rémunération à honoraires caractérisée par sa simplicité et sa transparence. Elle éloigne aussi toute apparence de conflit d’intérêt. Facturés chaque mois, nos honoraires sont établis selon un taux appliqué à l’ensemble de nos services en gestion de patrimoine. Ce taux est dégressif, autrement dit il diminue à mesure que votre actif croît. C’est pourquoi il est avantageux de combiner votre compte avec celui des membres de votre famille. Les honoraires issus de comptes non enregistrés sont déductibles d’impôt.