Ce qui nous distingue

L’Équipe Anik Armand : la complicité et l’engagement pour vous bâtir de solides assises en toute quiétude.

Notre approche

Notre intervention repose sur un examen méthodique et complet de votre situation financière, personnelle et professionnelle. Nous prenons le temps de bien vous connaître afin de développer des stratégies adaptées à vos attentes et à votre réalité.

Voici les grandes lignes de notre rigoureux processus d’investissement au centre duquel se retrouve votre portefeuille :

Notre philosophie de placement

La gestion du risque

Notre comité de gestion est formé des quatre conseillers en placement de notre équipe ainsi que de gestionnaires externes. Nous nous rencontrons trimestriellement pour déterminer l’allocation d’actifs optimale selon le contexte économique.

Nous nous efforçons d’atteindre le meilleur équilibre qui soit entre le rendement espéré et le degré de risque que vous pouvez tolérer. Pour y parvenir, nous avons recours à différents indicateurs et à diverses sources d’information. La gestion du risque colore toute notre philosophie de placement.

Votre profil d’investisseur, établi préalablement avec vous, nous permet de procéder à la répartition idéale de vos actifs au sein des catégories suivantes :

Le profil d’investisseur établit l'allocation d'actifs idéale

Titres à revenu fixe :

Le pourcentage d’actif investi dans cette catégorie sera fonction de votre âge et de votre situation financière.

Dans la portion revenu fixe, nous retrouvons différents produits, soit des obligations conventionnelles, des obligations à rendement réel, des obligations à taux variables de même que des obligations à échéance courte, moyenne et longue et des actions privilégiées. Nous retrouvons aussi une diversification correspondant aux quatre émetteurs, soit fédéral, provincial, municipal et corporatif.

Les titres de participation doivent être représentés :

• dans les 10 secteurs d’activités (Consommation discrétionnaire, Consommation de base, Énergie, Finance, Industriel, Matériaux, Services aux collectivités, Santé, Technologie de l’information, Télécommunications).
• parmi toutes les zones géographiques (Canada, États-Unis, l’international et les pays émergents).
• dans les petites et les grandes capitalisations.
• parmi les styles de gestion « valeur et croissance ».

Il faut savoir que les stratégies alternatives réduisent le risque et améliorent la performance du portefeuille de même que :

• La faible corrélation avec les indices des marchés boursiers et obligataires.
• Le potentiel de rendement (plus élevé que celui des portefeuilles boursiers et obligataires standards).
• La répartition du risque au sein d’une variété d’environnement de marchés.

La répartition d’actifs

Responsable de 91 % du rendement, la répartition d’actifs requiert un suivi constant et rigoureux. Un rééquilibrage est parfois nécessaire pour conserver la répartition préalablement établie.

Elle doit toujours correspondre aux objectifs énoncés dans votre politique de placement.

La sélection de titres

Notre approche de style valeur nous conduit à sélectionner des titres de sociétés bien capitalisées (générant des flux monétaires importants et dont l’évaluation boursière se révèle attrayante). Parmi les critères de sélection, nous trouvons, entre autres, l’analyse du taux de croissance de l’entreprise, ses revenus, ses dividendes, son niveau d’endettement ainsi que sa position concurrentielle dans le marché. Notre analyse fondamentale de l’économie et des marchés financiers oriente notre processus stratégique de répartition d’actifs et de sélection de titres tout en poursuivant un double objectif : la protection de votre capital et la maximisation de son potentiel de rendement.

L'évaluation des gestionnaires

Le portefeuille peut inclure des produits gérés tels des fonds de placement. Nous procédons alors à évaluer régulièrement les performances des gestionnaires en plus d'effectuer un suivi rigoureux du respect de la politique de placement, du processus d'investissement, de l'alpha généré et des indices de capture de hausse et de baisse du marché.

L'efficience fiscale

Nous utilisons tous les dispositifs disponibles pour réduire votre impôt, sans négliger les stratégies et les avantages découlant de structures d'entreprises.

Nos valeurs

• La fiabilité, nécessaire à l’atteinte des objectifs
• L’esprit de collaboration, pour la complicité
• L’engagement, qui nourrit la confiance
• L’éthique, par respect des règles et d’autrui

Un engagement réel dans la collectivité

Nous accordons beaucoup d’importance à l’action communautaire, c’est pourquoi nous nous impliquons dans notre collectivité. Nous participons à plusieurs collectes de fonds, et nous le faisons avec beaucoup d’enthousiasme et de dévouement.

Nous avons ainsi contribué à l'organisation et à la mise sur pied de plusieurs événements d’envergure, dont la Loto Santé et le Tournoi de golf au profit de la Fondation Honoré-Mercier - Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre. et la Fondation Aline-Letendre - Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre. pour la santé de nos enfants.

Nous appuyons également la Fondation l’Intermed - Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre., la Fondation Myra’s Kids - Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre., la Fondation Hôtel-Dieu de Sorel - Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre., et La Fondation des Canadiens pour l'enfance - Lien externe au site. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre..

Les dons que nous avons versés, à ce jour, à divers organismes dépassent le million de dollars.